Mi Portafolio

Mi Portafolio

Análisis de inversión

Tu portafolio

—

Cargando análisis…

Rendimiento total

—

—

Retorno anual

—

—

Cuánto creció tu portafolio por año en promedio. Si pones $100 y el retorno es 10%, al año siguiente tendrías $110.

Volatilidad

—

—

Qué tan nervioso es tu portafolio. Mayor volatilidad = subidas y bajadas más bruscas. No es bueno ni malo por sí solo, depende de cuánto aguantas.

Sharpe

—

—

Cuánto ganas por cada unidad de riesgo. Arriba de 1 es muy bueno, arriba de 0.5 es razonable, abajo de 0 significa que te conviene más dejar el dinero en Cetes.

Máx. drawdown

—

—

La peor caída histórica desde un pico. Te ayuda a saber cuánto podrías perder en el peor momento antes de vender por miedo.

vs. Benchmark

—

Un benchmark es un índice representativo (como el S&P 500 o el IPC) que te sirve de punto de comparación. Si tu portafolio lo supera, estás ganando por encima del mercado promedio. Si no, convendría preguntarte por qué.

Alfa (diferencia anualizada)

—

—

Cuánto ganas por encima (o por debajo) del benchmark. +2% anual significa que tu portafolio le gana al mercado por 2 puntos.

Retorno anual

Tú —
Bench —

Volatilidad

Tú —
Bench —

Sharpe

Tú —
Bench —

Drawdown

Tú —
Bench —

Rendimiento acumulado

Base 100 · Tu portafolio vs. benchmark

Si hubieras invertido $100 al inicio, esta línea muestra cuánto valdrían hoy. Sirve para ver de un vistazo qué tan bien o mal te ha ido comparado con el mercado.

Portafolio Benchmark

Drawdown

Caídas desde máximos históricos

Cuánto te alejaste del mejor valor que ha tenido tu portafolio. Útil para prepararte mentalmente: si la peor caída fue −25%, así se ve cuando las cosas van mal.

Posiciones

—

Cada acción de tu portafolio por separado, con sus números individuales. Sirve para identificar qué activos están jalando al alza y cuáles están estorbando — a veces una sola posición puede explicar casi todo el rendimiento.

Ticker Peso Retorno Sharpe
Cargando…

Correlaciones

Qué tan parecidos se mueven tus activos. 1 = idénticos · 0 = independientes · −1 = opuestos.

Diversificar bien significa tener activos que NO se mueven igual. Si todas tus acciones están en verde oscuro (cerca de 1), una mala noticia del sector puede tirar todo junto.

Cargando…

Concentración

Cómo se distribuye el peso del portafolio.

Si una sola acción representa más del 40%, tu portafolio depende demasiado de ella. Regla general: con 5–10 posiciones bien repartidas ya empiezas a estar diversificado.

Cargando…

Volatilidad móvil (30 días)

Qué tan "nerviosa" ha estado tu cartera a lo largo del tiempo

Aquí ves si la volatilidad actual es normal o inusual. Los picos suelen coincidir con crisis (COVID-2020, rate hikes, etc.) — entenderlos te ayuda a no asustarte la próxima vez.

Fundamentales

Los números detrás de cada empresa: qué tan cara está, cuánto reparte en dividendos, qué tan grande es, y si la acción se mueve más o menos que el mercado. Son datos para entender, no señales de compra/venta.

Ticker P/E Yield
Abre una acción o carga tu portafolio para ver sus fundamentales.
¿Qué significa cada número?
P/E (Price to Earnings): cuántas veces pagas las utilidades anuales. P/E de 20 = 20 años de utilidades actuales. Valores bajos pueden indicar "barato" o problemas; altos indican crecimiento esperado.
P/B (Price to Book): cuántas veces pagas el valor contable. <1 puede ser oportunidad o empresa dañada; >3 es típico de tech.
Dividend yield: % del precio que recibes anualmente en dividendos. 0% = reinvierten todo; 5%+ = reparten fuerte.
Beta: qué tan sensible es al mercado. 1 = se mueve igual; 1.5 = 50% más volátil; 0.7 = más tranquila.
ROE: rentabilidad sobre capital. >15% sostenido indica calidad operativa.
Posición 52w: dónde está el precio entre su mínimo y máximo del último año.

Backtest histórico

¿Cómo le hubiera ido a tu portafolio en este periodo?

Stress test

¿Qué pasaría con tu portafolio HOY si esto se repite?

Alertas por email

Recibe un correo cuando tu portafolio se desvíe de su objetivo, o cuando haya movimientos importantes de precio. También puedes pedir un resumen semanal.

Verificando…

● Alertas automáticas (recurrentes)

Tus datos se sincronizan al backend cada vez que guardas tu portafolio. Las alertas se mandan automáticamente al email de arriba.

Optimizador de portafolio

Escoge entre 2 y 15 acciones del universo curado. Calculamos la mezcla histórica que hubiera maximizado tu retorno por unidad de riesgo (Markowitz, máx Sharpe). Rendimientos pasados no garantizan resultados futuros.

¿Para qué sirve? Si estás pensando "¿qué pasaría si combino Apple con Microsoft y NAFTRAC?", aquí lo pruebas antes de invertir ni un peso. La app te dice qué pesos habrían dado el mejor balance histórico entre ganancia y riesgo.

Universo disponible

Cargando…

Acciones e índices pre-seleccionados con buena liquidez — US (S&P 500) + MX (IPC) + ETFs globales.

Cargando universo…

Tu selección

0 de 15
Selecciona al menos 2 acciones

Renta Fija MX

₱

FIBRAS y CETES

FIBRAS (bienes raíces cotizados en BMV) y CETES (deuda del gobierno mexicano). Son las dos categorías principales de ingreso recurrente para inversionistas mexicanos.

CETES

Tasas anualizadas del gobierno federal. La "tasa libre de riesgo" en pesos.

—

Cargando…

FIBRAS

10 FIBRAS principales de BMV. Yield ordenado de mayor a menor.

Yield promedio

—

FIBRA Precio Yield anual
Cargando FIBRAS…

¿Qué son las FIBRAS?

Son fideicomisos que compran edificios, bodegas, hoteles o centros comerciales y reparten ~90% de sus utilidades cada trimestre. Funcionan como "dueño de bienes raíces" sin tener que comprar un inmueble físico.

¿Qué son los CETES?

Certificados de la Tesorería: deuda del gobierno federal a 28, 91, 182 y 364 días. Los puedes comprar directo en cetesdirecto sin comisiones. Son la inversión más segura en pesos.

Información educativa. Los precios y yields vienen de Yahoo Finance; las tasas CETES se obtienen de Banxico SIE cuando hay token configurado (variable BANXICO_SIE_TOKEN).

Análisis individual

Explorar una acción

Escribe un ticker para recibir un análisis completo: comparación contra peers (P/S, EV/EBITDA, márgenes), deep dive cualitativo y un score 1–100 de qué tan recomendable es.

● O elige una de la lista

Cargando universo…

Periódico

El mercado hoy

Cierres diarios de los índices principales, noticias top del mercado y titulares relevantes para las acciones que tienes en tu portafolio. Información agregada, no asesoría.

—

Brief del día

Cargando resumen…

● Cierres del día

Los índices son la "temperatura" del mercado. S&P 500 y NASDAQ representan EE.UU.; IPC/NAFTRAC mide México. Si todos verdes, fue buen día de mercado en general.

Cargando cierres…
● Noticias top del mercado

Los titulares más relevantes de las últimas horas. Haz clic para leer la nota completa en la fuente original.

Cargando noticias…

Rebalanceo

Mantén tus porcentajes

Cuando una acción sube más que las demás, su peso en tu portafolio sube también. Rebalancear significa vender un poco de lo que subió y comprar un poco de lo que se quedó atrás, para volver a tus pesos objetivo. Esta herramienta te dice cuántas acciones comprar o vender.

Transacciones

Tu portafolio real

Captura cada compra o venta que has hecho. Calculamos tu costo promedio, ganancia real (realizada y no realizada) y ROI. Esto es tu portafolio de verdad, no un análisis hipotético.

Privacidad: tus transacciones viven solo en este navegador (localStorage). No se envían a ningún servidor externo — el backend solo calcula y devuelve números, sin guardar nada.

Invertido

—

Capital que tienes puesto hoy (compras menos lo que ya vendiste, a costo promedio).

Valor actual

—

Cuánto valdría tu portafolio si vendieras todo ahora mismo a precio de mercado.

Ganancia total

—

Realizada (ya vendiste) + no realizada (sigues con la acción). Tu P&L total.

ROI

—

Ganancia total ÷ capital invertido. Tu retorno porcentual sobre lo que pusiste.

Realizada: — No realizada: —

Agregar transacción

Compra o venta con fecha y precio al que operaste.

Historial de operaciones

Orden cronológico. Puedes eliminar cualquiera y se recalcula todo.

0
Fecha Ticker Tipo Shares Precio Total
Aún no has capturado transacciones. Usa el formulario de arriba.

Impuestos MX

ISR y tax-loss harvesting

Beta

A partir de las compras y ventas de arriba, estimamos tu ISR sobre ganancias de capital y detectamos oportunidades para reducir legalmente el impuesto vendiendo posiciones en pérdida (tax-loss harvesting). En México, las ganancias por enajenación de acciones en bolsa tributan al 10% sobre la ganancia neta anual (art. 129 LISR).

Año fiscal 2026

Resumen de lo que llevas en el ejercicio en curso.

Ganancia neta del año

—

Ventas realizadas menos costo. Si es negativa, este año no pagas ISR y arrastras la pérdida.

ISR estimado (10%)

—

Lo que tendrías que pagar al SAT si cerraras el año hoy. 10% sobre la ganancia neta.

Pérdidas compensables

—

Pérdidas de años anteriores que puedes usar para reducir el ISR de este año. Vigencia 10 años.

Ahorro potencial por harvest

—

ISR que podrías ahorrar aprovechando tus posiciones hoy en pérdida. Ver abajo.

Oportunidades de tax-loss harvesting

Ahorro legal

Cuando tienes una acción en pérdida y ya tienes ganancias realizadas en el año, vender esa posición "cristaliza" la pérdida y te permite compensarla contra la ganancia, reduciendo el ISR que vas a pagar. Es una estrategia totalmente legal en México.

Sin oportunidades de harvest por ahora.

Histórico por año fiscal

Cada año se cuenta por separado. Las pérdidas netas de un año se arrastran hasta por 10 ejercicios y se van consumiendo contra futuras ganancias antes de calcular el ISR.

Sin ventas realizadas todavía.
⚠

Lo que debes saber

  • Esta es una estimación educativa, no asesoría fiscal.

Para tu declaración anual, consulta a un contador público. Nosotros te damos el orden y los números; el trámite formal lo hace un profesional.

Modo Declaración SAT

Genera el reporte anual con los números exactos que debes capturar en tu Declaración Anual del SAT. Incluye guía paso a paso de qué casillas llenar.

🏦 Comparativa de brokers MX

¿En qué broker conviene comprar cada acción? Comisiones, spread cambiario, mínimos y catálogo, todo en una sola tabla.

Simulador de metas

Monte Carlo · Beta

No sabemos el futuro, pero sí sabemos cómo se comportan los mercados en promedio. Corremos 3,000 simulaciones de tu vida financiera con escenarios buenos, malos y mediocres para estimar qué tan probable es que llegues a tu meta.

🎯

Ajusta los parámetros y simula

En 1 segundo sabrás la probabilidad de alcanzar tu meta, tres escenarios de resultado y una gráfica con el rango esperado del portafolio a lo largo del tiempo.

Aportaciones recurrentes (DCA)

Simula qué pasaría si aportas un monto fijo cada periodo (Dollar Cost Averaging). El secreto del inversor disciplinado.

Asistente IA

Pregúntale lo que quieras sobre tu portafolio, impuestos, dividendos o conceptos de inversión.

Empieza preguntando algo o usa una de las sugerencias de arriba.
Enter para enviar · Shift+Enter para nueva línea
Contexto: —

El asistente no da recomendaciones de compra/venta. La información es educativa y no constituye asesoría de inversión.